一、投資者分為專業(yè)投資者和普通投資者，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者，普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。

二、符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：

（一）經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

（二）上述機構面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。

（三）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。

（四）同時符合下列條件的法人或者其他組織：

1.最近1 年末凈資產(chǎn)不低于2000 萬元；

2.最近1 年末金融資產(chǎn)不低于1000 萬元；

3.具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

（五）同時符合下列條件的自然人：

1.金融資產(chǎn)不低于500 萬元，或者最近3 年個人年均收入不低于50 萬元；

2.具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2 年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。

三、普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉化。

符合上述第二條第（四）、（五）項規(guī)定的專業(yè)投資者，可以書面告知我公司選擇成為普通投資者。

符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業(yè)投資者，但我公司有權自主決定是否同意其轉化：

（一）最近1 年末凈資產(chǎn)不低于1000 萬元，最近1 年末金融資產(chǎn)不低于500 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織；

（二）金融資產(chǎn)不低于300 萬元或者最近3 年個人年均收入不低于30 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1 年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷的自然人投資者。

四、投資者填寫我公司統(tǒng)一設計的《投資者風險承受能力評估問卷》，問卷內(nèi)容包括財務狀況、投資經(jīng)驗、投資知識、風險偏好等內(nèi)容，根據(jù)問卷測評結果，普通投資者風險承受能力等級分為：C1（風險承受能力最低類別）、C1（不含風險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5。劃分標準如下：

（一）自然人投資者風險承受能力等級劃分標準

（二）非自然人投資者風險承受能力等級劃分標準